Cette initiative de guide de l'investissement responsable veut offrir aux particuliers une référence simple qui permette de trouver des données indépendantes et fiables sur l'investissement de leur épargne, afin de faciliter leur démarche personnelle vers un investissement plus responsable.

Aujourd'hui l'essentiel de l'information disponible sur les alternatives d'investissement sont ou bien biaisées (car fournies par des établissements qui distribuent des produits financiers), ou bien opaques (car très techniques et difficiles à obtenir pour un.e non-spécialiste), ou bien les deux.

L’objectif du projet est de produire un guide utilisable par un large public non initié à la finance. L'idée est d'aider chaque personne soucieuse d’orienter son épargne de manière responsable à obtenir de l'information transparente sur le contenu des produits financiers que lui propose son conseiller bancaire. Le livrable visé doit être accessible, attrayant et apporter une valeur ajoutée par rapport à ce qui existe déjà par ailleurs. L’initiative avait été lancée en 2023 et mise en veille. Elle a été reprise en janvier 2024, et a déjà bien avance, donc certaines étapes ont déjà été réalisées.     1. Format : L’équipe projet a passé du temps à trouver un moyen d’avoir un guide qui puisse être accessible au plus grand nombre, et qui se démarque également de ce qui existe déjà par ailleurs. Nous avons opté pour un format de site Web, pour un rendu plus facile à utiliser, disponible facilement sur différents supports électroniques, et de manière dynamique aussi dans le temps car le site pourra être mis à jour.   Une maquette de ce site est déjà disponible. Voici le lien : https://www.theshiftersinvestissementresponsable.org Mot de passe : Gdel*IR2024STiF   Le site n’est pas finalisé, mais devrait déjà vous donner une bonne vision du rendu final attendu.     2. Contenu : Pour aussi avoir un contenu facile à utiliser et qui apporte une véritable valeur ajoutée, nous avons axé notre focus sur quatre angles principaux : A. Gestion des liquidités et choix de banque. B. Investissement responsable avec une priorité qui reste donnée à la recherche du rendement. C. Investissement avec un portefeuille mis en adéquation avec ses propres valeurs. D. Investissement à impact pour celles et ceux qui veulent surtout maximiser leur impact, et sont prêt.es à faire des concessions en termes de risques et/ou de rendement.   En particulier pour les points B et C, nous mettons en place un partenariat avec Rift. Rift a une base de données de plus de 16 000 produits d’investissement, qui devrait nous donner la possibilité d’avoir une évaluation indépendante et détaillée de l’offre de produits d’investissement, ou bien des fonds détenus par un particulier dans son portefeuille actuel, ou bien pour filtrer les options d’investissement dans une catégorie donnée.      3. Impact : Le guide tel que conçu actuellement est destiné au grand public et pourrait être largement diffusé au sein des Shifters pour une première phase de lancement fin 2024. Après de nombreuses discussions avec différents acteurs, il ressort que, comme nous l’avions identifié dès le début, le meilleur moyen d’avoir un effet de levier systémique serait de passer par les conseillers financiers.  Dans une deuxième phase d’évolution du site, nous comptons développer des fonctionnalités destinées à ces conseillers, et avons dans ce but initié une collaboration avec l’AFR (Acteurs de la Finance Responsable), qui mobilise déjà plus de 350 conseillers financiers désireux d’entrer dans une démarche de finance responsable authentique.

Présentation sur l'investissement responsable sous format PowerPoint, à destination du grand public.